TheLogicValue ofrece una sólida y rápida asesoría de inversión a asesores financieros e inversores

Lorenzo García
CEO y Fundador TheLogicValue

TheLogicValue ofrece una aplicación que evalúa un listado de negocios, fondos de inversiones e ingresos fijos, ayudando a los inversores, asesores financieros y organizaciones a tomar las decisiones de inversión más inteligentes. La sede de la empresa se encuentra en Valencia, España.

Balance de situación

Los inversores de hoy en día tienen muchas opciones en las que elegir. A medida que las bajas tasas de interés reducen los rendimientos en las cuentas de ahorro convencionales, cada vez más personas están recurriendo a formas alternativas de inversión. Muchas compañías se han interesado en cubrir esta nueva demanda ofreciendo todo tipo de servicios de gestión de inversiones, desde solamente online a solamente atendiendo en persona. A medida de que los proveedores compiten por ganar cuota de mercado, las expectativas de los clientes por un servicio de calidad se han disparado.
A principios del 2018, los reguladores de la Unión Europea introdujeron la Directiva de Instrumentos Financieros en Marcados Secundarios (MiFID II), que prohíbe el asesoramiento financiero gratuito para asegurar que los consejos sean justos e imparciales. Muchos bancos y empresas de gestión del patrimonio han absorbido gran parte de este gasto, en lugar de cargar el coste total a los clientes. Esto añade otro coste a la industria, donde competencia se está intensificando y los márgenes se están contrayendo. Para tener éxito, las instituciones financieras deben evaluar a las empresas y a las oportunidades de inversión de forma rápida y rentable, pero a la vez objetiva y conforme-esto no es un asunto fácil.

TheLogicValue aporta la solución a este problema. Su sofisticado software de inteligencia financiera analiza compañías, fondos y bonos en una cartera combinada para generar evaluaciones de riesgo, informes y asesoramiento de inversiones. La visión objetiva e inteligente de TheLogicValue ayuda tanto a los asesores financieros como a los inversores a tomar decisiones basadas en información. Los datos integrados con Thomson Reuters permite a la herramienta realizar informes sobre activos en la mayoría de los países de Europa, Asia y de América.

Lorenzo García, CEO y cofundador de TheLogicValue, comenta: “nuestro software ya tenía el poder y la sustentación para ofrecer análisis expertos, predecir el riesgo y planear escenarios para carteras financieras complejas. Estábamos buscando una manera de hacer esta información más accesible, de facilitar, tanto a los asesores financieros como a los inversores privados, que se beneficiasen de nuestros servicios.”

Un crédito para su profesión

Para hacer la herramienta más accesible y fácil de usar, TheLogicValue decidió crear un asistente personal capaz de entender las preguntas de los clientes, y de brindar las respuestas adecuadas basándose en información de su software.
TheLogicValue buscaba un proveedor que le ayudara con su proyecto. Esta búsqueda llevó a la empresa a unirse con el programa Startup with IBM, y a trabajar con IBM para construir un asistente virtual llamado Julia usando IBM® Watson® Assistant.

García añade: “elegimos trabajar con IBM debido a su excelente servicio y a la distinguida reputación de su equipo local. IBM tiene una amplia experiencia trabajando junto a Watson Assistant para bancos y otros proveedores de servicios financieros, así que sabíamos que IBM tenía el proveedor apropiado para el trabajo. Nosotros somos una empresa joven con un equipo pequeño, y el programa de IBM nos ha proporcionado la ayuda y los recursos que necesitábamos para crecer mientras ahorrábamos capital. El equipo de IBM son extremadamente entusiastas, nos ayudaron de inmediato a resolver problemas que presentábamos y nos ofrecieron proactivamente consejos de mejora.”
TheLogicValue utiliza IBM Watson Natural Language Understanding, IBM Watson Knowledge Studio, IBM Watson Assistant y IBM Watson Speech to Text para desarrollar el asistente de inteligencia artificial. El asistente virtual, disponible como aplicación de navegador, puede interpretar el lenguaje natural de los requerimientos sobre carteras de clientes individuales y dar los resultados del software de inteligencia financiera de TheLogicValue como consejos personalizados. La herramienta puede personalizarse aún más, por ejemplo, recomendando solamente inversiones que encajen al perfil del inversor en cuanto al riesgo dispuesto asumir, y funciona en inglés y español.
IBM Cloud ofrece API de IBM Watson, y TheLogicValue está transfiriendo también sus datos de mercado de otro vendedor a IBM Cloud. García comenta: “IBM Cloud ofrece un alto rendimiento y una escalabilidad perfecta, permitiendo al asistente virtual procesar volúmenes altos de requerimientos clave en hora punta.”

Atrayendo interés

El asesor financiero virtual puede resolver 900.000 preguntas hipotéticas, basadas en 1.500 activos, 35.000 fondos, 1.200 planes de pensiones, 1.000 fondos cotizados en bolsa y 15.000 bonos.
Actualmente la solución permite responder exitosamente al 85 por ciento de las preguntas, y TheLogicValue continua adaptando sus algoritmos utilizando capacidades de aprendizaje automáticos.
Con la ayuda de Julia, los asesores financieros e inversores tienen acceso rápido y fácil a la búsqueda y análisis de sus carteras. La perspectiva del asistente virtual los ayuda a la toma de decisiones de inversión astutas, sin tener que interpretar informes complejos. La solución está siendo usada en proyectos de dos bancos en España.
“Nuestro asistente virtual, creado por IBM Watson e IBM Cloud, da una poderosa visión financiera a los inversores y asesores financieros” remarca García, “la interfaz fácil de usar facilita a los inversores estar atentos de sus carteras, mientras que la visión rápida ayuda a los asesores financieros a brindar un servicio más receptivo a los clientes.”

“En estos momentos hemos creado en el asistente virtual de Watson conversaciones sobre prestamos de viviendas o planificación para eventos como por ejemplo la jubilación u otros. Las entidades personalizan y modifican los limites y productos que tienen para estos servicios y Watson guía y asesora al cliente final para alcanzarlos, ya sean informativos o de contratación. De esta manera mantienen el control del asesoramiento y de los datos de los clientes a la vez que dan un servicio financiero 24/7. ”
Además de proporcionar una visión que los asesores financieros no podrían tener sin un análisis profundo, la solución también acelera la investigaciones que antes requerían tiempo. García añade: “aprovechando la velocidad de IBM Cloud, nosotros aceleramos las investigaciones diarias de nuestros clientes, así como los cálculos más complejos. El uso del asesor virtual acelera las consultas simples en un 50 por ciento y las búsquedas complejas en un 95 por ciento.

Una solución que paga dividendos

La migración a IBM Cloud ofreció a TheLogicValue más recursos informáticos con mayor potencia, acelerando los tiempos de respuesta del software de la empresa para aportar información incluso aún más rápido. Las preguntas complejas están divididas en consultas más pequeñas que se ejecutan en paralelo, para que los usuarios obtengan resultados más rápidos.
“El poder de IBM Cloud es una gran ventaja para nosotros,” explica García. “Nosotros a veces necesitamos generar informes sobre varios sectores y países, lo que requiere mucha potencia y podría llevarnos mucho tiempo. Pero a IBM Cloud le supone poco trabajo. Un informe de carteras agregadas de varios países y divisas que requería 30 segundos ahora necesita solamente 4 segundos gracias a IBM Cloud. “
“Eso es una reducción por encima de 85 por ciento. Igualmente, algunos cálculos complejos que anteriormente requerían tres minutos ahora solo responden en 5 segundos- un 95 por ciento de mejora. La escalabilidad del cloud también significa que podemos crecer fácilmente para cumplir con los picos de demanda y aumentar nuestra capacidad sin adquirir o instalar más servidores.”
García concluye: “Trabajar con IBM ha dado un gran impulso a nuestra reputación. Todo en la industria de los servicios financieros trata sobre confianza y reputación, y para una startup, esto requiere tiempo. Pero nuestra conexión con IBM muestra a las empresas de servicios financieros que vale la pena tomarnos en serio.”
“Con el análisis ultra rápido de IBM Cloud, y IBM Watson Assistant entregando nuestra sofisticada solución de una forma interactiva y personal, nosotros estamos preparados para servir a nuestros clientes en un mercado cada vez más complejo.”

Dé el siguiente paso
Para conocer más sobre IBM Watson Assistant o IBM Cloud, por favor contacte con su representante de IBM o con IBM Business Partner, o visite las siguientes páginas web: ibm.com/watson/ai-assistant/ y ibm.com/cloud/